در یک هفته اخیر تعداد زیادی از صاحبان تونلهای زیر زمینی مالی برای اجاره حسابهای بانکی فراخوان دادهاند (تصاویر یک تا چهار) کانالهای مختلفی با جذب بسیار محدود برخی شهروندان از آنها میخواهند که حساب بانکی و کدملیشان را در اختیار آنها قرار دهند و در طول ماه نیز با آنها برای برخی امور بانکی هماهنگ باشند.
به گزارش آفتاب یزد، جدیدترین بخشنامه بانک مرکزی برای ایجاد محدودیت در تراکنش به وسیله هر کارت ملی و عابر بانک در کنار سامان دادن به ورود و خروج نقدینگی و ارز بیش از هر چیز مسئله پولشویی را هدف قرار داده است. در شهرهای مرزی ایران با دو همسایه شرقی و غربی (عراق و افغانستان)، تعداد زیادی دستگاه p.o.s در اختیار دلالان ارزی قرار دارد که تراکنشهای مالی خود را به وسیله آن انجام میدهند، پس از بخشنامه بانک مرکزی تا حد زیادی ثبات مالی به بازارهای ارزی بازگشت، نرخ دلار آمریکا در روندی نزولی از نرخ ۱۹ هزار تومان در روز گذشته به کانال ۱۰ هزار تومان وارد شد.
پولشویی و اختراع راههای جدید
محمدجواد ظریف یک ماه قبل در مصاحبهای گفته بود پولشویی گسترده در ایران یک واقعیت است و در ایران “خیلیها از پولشویی منفعت میبرند” و “آنجاهایی که هزاران میلیارد پولشویی انجام میدهند حتما آنقدر توان مالی دارند” که برای “تبلیغات و فضاسازی” علیه قوانین ضد پولشویی، “دهها یا صدها میلیارد” هزینه کنند.
مقاومت بانکها
یکی از اهداف بانک مرکزی از اعمال بخشنامه محدودیت تراکنشهای کارتی، محدود کردن فعالیت پوزهای خارج کشور است که به طور غیر مجاز و به خاطر تخلف شرکتهای psp و نظارت ضعیف بانکها در خارج مرزها فعالیت میکنند. طی سالهای گذشته معمولاً بانکها با این استدلال که مشتریانشان به دلایل خاص تجاری از آنها درخواست کردهاند، در برابر خواست بانک مرکزی برای شفافیت مقاومت به خرج میدادند.
پاتک دلالان
بر اساس قوانین جدید بانک مرکزی ارسال کد ملی دارنده کارت در تمام تراکنشهای کارتی بههنگام پاسخ تراکنش اجباری است. همچنین درج «بابت» در تمام دستور پرداختهای ارسالی در سامانههای ساتنا و پایا اجباری است. این مسئله این امکان را به بانک مرکزی میدهد که آگاهی یابد که هر تراکنش به وسیله چه کسی و بابت چه موضوعی در ساتنا و پایا انجام میگیرد، هر چند دلالان بیکار ننشستهاند، در یک هفته اخیر تعداد زیادی از صاحبان تونلهای زیر زمینی مالی برای اجاره حسابهای بانکی فراخوان دادهاند (تصاویر یک تا چهار) کانالهای مختلفی با جذب بسیار محدود برخی شهروندان از آنها میخواهند که حساب بانکی و کدملیشان را در اختیار آنها قرار دهند و در طول ماه نیز با آنها برای برخی امور بانکی هماهنگ باشند.
خبرگزاری میزان پیش از این در مورد روشهای پولشویی نوشته بود: «قاچاقچیان به طور سنتی از طریق سیستم بانکی، روش انفجار ستاره را به کار میگیرند، در این روش حساب سپردهای با پولهای مختلط کثیف و پاک افتتاح میکنند و با سفارشهای مکرر از طریق حوالههای کتبی، تلگرافی، تلفنی و فکس پولها را به حسابهای متعددی در کشورهای گوناگون انتقال میدهند.» این روش جدیداً با اجاره حساب جایگزین شده است، هنوز معلوم نیست که ابعاد عواقب چنین کاری برای شخص اجارهدهنده حساب تا کجا خواهد بود. تاکنون ظاهراً تحقیقات مستقلی در این زمینه صورت نگرفته است. ولی باید به شهروندان هشدار داد این اقدام عواقب خطرناکی را برای آنها در پیش خواهد داشت!