بانک مرکزی ایران محدودیتی را در سقف تراکنشهای بانکی ایجاد کرده که این امر میتواند شفافسازی در نظام بانکی را افزایش دهد و راههای پولشویی را تا حدودی ببندد.
اما از ابتدای هفته جاری بانک مرکزی برای هر کدملی از طریق کارتهای بانکی سقف تراکنش ۱۰۰ میلیون تومان را درنظر گرفته است و در عین حال سقف تراکنش با هر کارت بانکی نیز ۵۰ میلیون تومان خواهد بود.بر اساس اعلام ناصر حکیمی، معاون فناوریهای نوین بانک مرکزی با این اقدام از جابهجایی وجوه میلیاردی با ابزار کارت و خالی شدن حسابها در مبالغ کلان جلوگیری میشود و در این مسیر موضوعی که برای بانک مرکزی اهمیت دارد این است که مبدا و مقصد پول مشخص باشد و مبالغ هنگفت بدون قابلیت پیگیری جابجا نشود.البته این موضوع ممکن است برخی از خریداران و فروشندگان کالاهای گرانقیمت را نگران کند که حکیمی در این باره نیز تصریح کرد: با اقدامات فوق، در عمل هیچ محدودیتی در انتقال وجه با مبالغ بالا به وجود نیامده است و مردم برای انتقال وجه یا خرید با مبالغ بالا میتوانند از سامانه ساتنا این عملیات را بدون محدودیت انجام دهند.
به گفته وی مردم همچنین میتوانند در معاملات بزرگ با مبالغ بالا از انواع و اقسام چکها از جمله چک عادی، رمزدار و تضمینشده بهره گیرند.اقدامات اخیر بانک مرکزی در تغییر دستورالعملها و ابلاغ بخشنامههای جدید نشان میدهد که شاید این بار عزم جدی برای مقابله با فساد و راههای آن در کشور ایجاد شده باشد و بتوان از این طریق بخشی از اقتصاد ایران را بازیابی کرد.یکی از متداولترین روشهای پولشویی انتقال مبالغ بزرگ بین حسابهای مختلف است، تا جایی که رد این پول در میان حسابها گم شود و نتوان آن را پیگیری کرد که اقدام اخیر بانک مرکزی سبب میشود تا از این اقدام جلوگیری شود و در صورت انتقال مبالغ بالای پول، مبدا و مقصد آن به طور دقیق مشخص و قابلیت پیگیری برای بانک مرکزی وجود داشته باشد.